# Costes desglosados (tablas detalladas)

## 1. Costes fijos mensuales — Fase 0 (mes 0-2, sin sueldos)

| Concepto | € / mes | Notas |
|---|---|---|
| Vercel Pro | 20 | Bandwidth y serverless functions holgados |
| Postgres managed (Neon) + S3 (R2) | 25 | DB + 100 GB storage (fotos, audio, renders) |
| Replicate base | 30 | Tests + primeros usuarios |
| OpenAI base | 20 | GPT-4o + Vision con uso bajo |
| SMTP | 0 | Servidor propio o free tier |
| Dominio reformix.es | 1 | 12 € / año |
| Google Workspace | 9 | 4 cuentas × 2,30 € (oferta startup) |
| PostHog | 0 | Free 1M eventos |
| Crisp Chat o equivalente | 0 | Free tier |
| GitHub Team | 4 | 4 € por seat × 1 (organización) |
| Asesoría gestor mensual | 60 | Cuota base Quipu / gestor local |
| Buffer 10 % | 17 | |
| **Total fijo** | **186 €/mes** | |

## 2. Costes de adquisición — Fase 0-1

| Canal | Budget mes | Métrica objetivo | Notas |
|---|---|---|---|
| Meta Ads (FB + IG) | 250-500 | CPC < 1,20 € | Targeting B2B en España, audiencias custom |
| Google Ads (Search) | 150-300 | CPC < 1,50 € intent alto | Keywords con intención |
| Outreach + LinkedIn | 0 + tiempo | 50 mensajes/sem | Goyo activa su red |
| Content SEO | 0 + tiempo | 2 posts/mes (Simon) | Long-tail B2B |
| **Total mes pre-clientes** | **400-800** | | |

## 3. Coste por lead procesado con voice agent + WhatsApp (validar con tests)

| Step | Servicio | Coste estimado |
|---|---|---|
| **Llamada agente de voz (5 min media)** | Retell.ai $0,10/min | ~0,50 € |
| **Voces ElevenLabs (si facturadas aparte)** | ElevenLabs $0,15/1k caracteres | ~0,10-0,30 € |
| **Telefonía Zadarma fijo provincial (5 min)** | ~$0,01-0,02/min saliente | ~0,05-0,10 € |
| **SMS pre-llamada** | ~$0,04/SMS | ~0,04 € |
| **WhatsApp Business API / Evolution (aviso + entrega)** | $0,03-0,05/conversación | ~0,07 € |
| GPT-4o transcripción extracción entidades | GPT-4o chat | ~0,02 € |
| Vision análisis foto | GPT-4o Vision | ~0,01 € |
| Generación render | **Nano Banana 2 / Image 2** | ~0,01-0,03 € |
| Generación presupuesto + extracción | GPT-4o chat | ~0,01 € |
| Email transaccional | SMTP | <0,001 € |
| Almacenamiento foto + audio + render | Postgres + S3 | <0,01 €/lead |
| **Total medio por lead procesado** | **~0,90-1,20 €** | |

(Estimación ligeramente más baja que con Twilio España + Replicate por el cambio a Zadarma + Nano Banana 2.)

## 4. Análisis de margen por tier (pricing actualizado del blueprint)

| Tier | Precio | Leads incluidos | COGS base (leads × 1,10 €) | Margen bruto base | Overage | Coste overage | Margen overage / lead |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| **Starter** | 29 € | 5 | ~5,50 € | **81 %** | 3 €/lead | 1,10 € | 63 % por lead extra |
| **Pro** | 79 € | 15 | ~16,50 € | **79 %** | 2,5 €/lead | 1,10 € | 56 % por lead extra |
| **Business** | 199 € | 50 | ~55 € | **72 %** | 2 €/lead | 1,10 € | 45 % por lead extra |

Margen bruto sano en todos los tiers, incluso en uso pesado con overage. El cambio del modelo de pricing (leads incluidos limitados + overage) **alinea coste real con valor cobrado y elimina el riesgo de margen negativo** que existía con la propuesta inicial de leads "ilimitados" en Pro 79 €.

## 4. Costes legales y constitución (one-time)

| Concepto | € | Plazo |
|---|---|---|
| Constitución SL + notaría + Registro Mercantil | 800-1.500 | Mes 1 |
| Plantillas T&C / Privacidad / Cookies / Aviso Legal con abogado | 500-800 | Mes 1-2 |
| Contrato encargado de tratamiento | 200-400 | Mes 2 |
| Registro marca OEPM (1 clase) | 150 + 25 publicación | Mes 2-3 |
| Registro marca OEPM (clase adicional) | 95 | Mes 2-3 |
| **Total** | **~1.770-2.970** | |

## 5. Costes legales recurrentes

| Concepto | € / mes | Notas |
|---|---|---|
| Gestor fiscal y contable | 60-120 | Quipu o gestor local |
| Asesoría legal puntual | 50 (provisión) | Consultas | |
| Seguro RC profesional | 80 | Activar mes 6+ |
| Ciberseguro básico | 40-80 | Activar mes 12+ |
| **Total mes maduro** | **~230-330** | |

## 6. Sueldos (escenarios)

### Modo bootstrap (mes 0-9)

- 4 fundadores con sueldo simbólico o cero. Compensación en equity.
- Cuando MRR > 6.000 € pasan a 1.500 €/mes (o equivalente).

### Modo con pre-seed (mes 9+)

| Rol | € bruto / mes | Notas |
|---|---|---|
| Fundador (× 4) | 2.500-3.500 | Sueldo de mercado entrante |
| CSM part-time | 1.200-1.800 | Mes 6-9 |
| Growth marketer | 2.000-2.800 | Mes 9-12 |
| Dev senior | 3.000-4.500 | Mes 12-15 |
| Sales SDR + comisión | 2.200 + variable | Mes 15-18 |

Con coste de Seguridad Social patronal (~30 % adicional sobre bruto).

## 7. Resumen — coste total mes 12 escenario base con pre-seed activada

| Capítulo | € / mes |
|---|---|
| Sueldos (4 founders × 3.000 € + CSM 1.500 € + growth 2.500 €) | 16.000 |
| SS patronal aprox. 30 % | 4.800 |
| Infraestructura escalada | 250 |
| IA (proporcional al volumen) | 600 |
| Ads | 3.500 |
| Legal + fiscal mensual | 280 |
| Seguros | 120 |
| Otros (oficina virtual, gastos varios, buffer 10 %) | 2.500 |
| **Total** | **~28.050 €/mes** |

Con MRR 10.000 € → necesitamos **18.000 € adicionales/mes** que vienen del runway de la pre-seed. Aguanta ~10-15 meses con 200-300 K€ levantados, suficiente para llegar a Fase 2.

## 8. Comparativa con y sin pre-seed (12 meses)

| Escenario | Cash inicial | Mes break-even | MRR mes 12 | Equity diluido |
|---|---|---|---|---|
| Bootstrap puro | 5.000 € | mes 18-24 | ~10.000 € | 0 % |
| Con pre-seed 200 K€ | 205.000 € | mes 14-18 | ~15-25.000 € | 12-15 % |

Bootstrap es viable pero más lento. Pre-seed acelera al doble pero diluye. Decisión por tomar en mes 6-9 según tracción real.
